Month: 2021-11

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時間：2021-11-18 10:00
【虛擬通貨平台監理破碎化恐難收效
發放補助需求日增，CBDC開發應加快腳步】 台灣針對虛擬通貨交易平台業務的洗錢問題，最早是在2018年11月2日就〈洗錢防制法〉進行修法，在第5條第2項將所謂「虛擬通貨平台及交易業務之事業」納入監管，但實際的落實一直要等到今年6月30號出爐的〈虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法〉通過後，金管會才能依其中第17條第2項的部分來進行金融檢查。 … 更多 然而弔詭的是，金管會依法對於虛擬通貨平台業者，竟然不能進行一般檢查！只能針對洗錢防制〈AML〉業務進行專案檢查，這種情況以往在金融業監理上根本不存在！為什麼不能做一般檢查？因為虛擬通貨平台業現在根本沒有主管機關，因為金管會拒絕納管虛擬通貨交易平台業務！金管會明確拒絕核准或認可任何虛擬通貨平台業者的業務，聽起來好像很嚴格，但實際上是消極放任、自限武功，除了洗錢防制以外的業務，通通都不是金融查核對象，嘉瑜質疑，這樣的做法真的足夠嗎？ 一般在做洗錢防制的時候，KYC不是只有事前而已，事後也會就客戶的交易內容進行監控，也就是說這部分需要業務端的配合，前後不可切割。其他各種金融業的各種業務內容都有被納管，這種配合不會有太大問題。但現在虛擬通貨平台反其道而行，除了洗錢防制業務以外，其他業務內容完全不碰不管，請問金管會認為這樣「破碎化的監管方式」，有辦法落實洗錢防制嗎？這種形式上進行切割，把洗錢防制業務獨立出來檢查的做法，真的有辦法實質上杜絕洗錢風險嗎？ … 更多
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 高嘉瑜委員真的是少數民進黨委員裡，監督政府最有力，最有良心之一的立委！